- използване на трета страна за проверка на застрахователните премии, без явна връзка между третата страна и клиента;
- подписване от един застраховащ на животозастрахователни полици от един и същ вид, които имат различни бенефициенти;
- искане на клиента първата транзакция да бъде извършена чрез сметка, открита на негово име;
- застраховане на стоки с висока стойност (бижута, кожи, картини), за които застрахованият няма документи, оправдаващи
- техния произход, за много голяма сума, обикновено последвано от уведомление за повреждане на имуществото след влизането в сила на застрахователната полица;
- сключване на животозастрахователна полица в полза на гражданин от страна с нестабилна правна система съгласно разпоредбите за прането на пари и финансирането на тероризма;
- застраховка срещу финансов риск срещу неплащане на кредит от небанкова институция, която има сред акционерите си физическо лице от страна с нестабилна правна система съгласно разпоредбите за пране на пари и финансиране на тероризъм.
Не на последно място, необходимо е да се отбележи, че няма правна разлика между новия служител и лицето, което има трудов стаж в тази област, в смисъл че и двете лица отговарят за стриктното спазване на закона, идентифицирането на най-добрите практики при работа с клиенти, зачитането на правата за обработка на лични данни или установяване на възможни случаи на пране на пари и финансиране на тероризъм.
Научете повече в Продължаващото обучение по застраховане по Кодекса на застраховането, което е подходящо за всички, които се занимават със застраховане. Преминаването на такова обучение се изисква от КЗ и КФН всяка година.
Обучението ще направи работата Ви по-ефективна и ще подпомогне кариерното Ви развитие. Най-важното – Вие може да ръководите изцяло времето за провеждане на Вашият обучителен процес! Да осъществявате обучението си изцяло в домашна обстановка или в офиса през свободното си време, пиейки чаша кафе. Не отлагайте!
